Belangrijkste leerpunten
Wat zijn handelswaar?
Hoe te beleggen in grondstoffen
De beste grondstoffen om in te investeren
Het is al lang bewezen dat een diverse portefeuille de beste manier is om als belegger het risico te minimaliseren en de winst te maximaliseren. Het spreiden van uw vermogen biedt immers bescherming tegen marktveranderingen, iets dat in de wereld van vandaag steeds belangrijker wordt. Het blijkt dat beleggen in grondstoffen een geweldige kans kan zijn om precies dat te doen.
Als u meer traditionele beleggingen (zoals onroerend goed, aandelen of obligaties) heeft uitgeprobeerd, kan het een goed idee zijn om te beginnen met vertakken. Gelukkig is beleggen in grondstoffen voor beginners niet zo ingewikkeld als het lijkt. Er zijn meerdere manieren waarop investeerders winsten uit grondstoffen kunnen zien, het enige wat u hoeft te doen is een beetje onderzoek om aan de slag te gaan. Laten we over gaanhoe te beleggen in grondstoffen.
Wat zijn grondstoffen?
Grondstoffen verwijzen naar alle uniforme hulpbronnen die als basisgoederen worden beschouwd. Een paar bekende voorbeelden zijn tarwe, maïs en olie. Elk van deze bronnen kan op verschillende manieren worden gebruikt en er is vaak vraag naar over de hele wereld. Het verhandelen van grondstoffen is een praktijk die honderden jaren teruggaat, en tegenwoordig zijn er nog meer manieren om winst uit grondstoffen te zien. Deze omvatten exchange-traded funds (ETF's), termijncontracten en opties.
Er zijn twee hoofdcategorieën grondstoffen: zacht en hard. Zachte grondstoffen verwijzen naar geteelde of gefokte artikelen, zoals rijst, maïs, sojabonen en vee. Harde grondstoffen zijn hulpbronnen die moeten worden ontgonnen of geboord, zoals steenkool, goud, aluminium en gas. Dit onderscheid is handig bij het zoeken naar investeringsmogelijkheden.
Ondanks een wereldwijde vraag naar veel grondstoffen, zijn er nog steeds risico's waar u rekening mee moet houden voordat u gaat beleggen. Elke markt zal onderhevig zijn aan bepaalde onzekerheden, en grondstoffen zijn niet anders. Tijdens de COVID-19-pandemie is er bijvoorbeeld een dramatische gebeurtenis geweestdaling van de vraag naar olie. Door uw vermogen te diversifiëren, kunt u uw portefeuille echter helpen beschermen met grondstoffen en bepaalde risico's beperken.
[ Denkt u erover om te investeren in onroerend goed? Schrijf u in om een GRATIS online vastgoedles bij te wonenen leer hoe u kunt beginnen met beleggen in onroerend goed. ]
Soorten goederen
Er zijn vier hoofdsoorten grondstoffen waarmee u rekening moet houden: landbouw, vee, energie en metalen. Voordat u leert beleggen in grondstoffen, is het belangrijk om de verschillen van elk te kennen. Deze verschillen kunnen u helpen bij het identificeren van praktische investeringsmogelijkheden die passen bij uw risicotolerantie en financiële doelstellingen. Hier zijn een paar voorbeelden van elk:
Agrarisch:Deze grondstoffen verwijzen in wezen naar gewassen binnen de landbouwsector. Populaire voorbeelden van landbouwgrondstoffen zijn koffie, cacao, tarwe, katoen, suiker en maïs. De risico's die aan deze grondstoffen zijn verbonden, concentreren zich rond seizoens- en weergerelateerde veranderingen. Terwijl winsten doorgaans worden gedreven door bevolkingsgroei en beperkte landbouwvoorraden.
Vee:De andere helft van wat veel mensen typisch associëren met landbouw is vee. Dit type handelswaar houdt zich specifiek bezig met vee, kippen, varkens en andere dieren. Hoewel er minder onzekerheid is in vergelijking met gewassen, zijn er nog steeds enkele risico's verbonden aan veeteeltproducten.
Energie:Energie is een van de meest bekende soorten grondstoffen en omvat ruwe olie, aardgas, benzine en stookolie. De vraag naar energiegerelateerde producten is in de loop van de geschiedenis voor het grootste deel consistent toegenomen als gevolg van ontwikkeling. Adam Ng, de CEO en oprichter van Trusted, suggereert dat “energieaandelen aan het begin van het jaar enkele van de sterkste presteerders op de markt waren, en hoewel de sector misschien wat tijd nodig heeft om die winst te consolideren, zijn er nog steeds genoeg goede redenen om overweeg om op dit moment aandelen van een bedrijf als Diamondback Energy toe te voegen. Het is een onafhankelijk olie- en aardgasbedrijf dat actief is in twee segmenten, het stroomopwaartse segment en het midstream operationele segment”. Beleggers moeten zich ervan bewust zijn dat economische neergang een negatieve invloed kan hebben op de markt voor energiegerelateerde grondstoffen, zoals we in 2020 hebben gezien.
metalen:Metalen verwijzen naar grondstoffen die moeten worden ontgonnen en worden vaak omschreven als onedele metalen of edelmetalen. Basismetalen worden gebruikt voor industriële doeleinden, zoals zink, staal, aluminium, lood en nikkel. Edelmetalen hebben doorgaans een hogere waarde en worden gebruikt voor investerings- of decoratieve doeleinden. Edelmetalen zijn goud, zilver, platina en ruthenium.
Wat is grondstoffenhandel?
Grondstoffenhandel is de praktijk van het kopen en verkopen van verschillende bronnen. De praktijk is honderden jaren oud, hoewel het er nu heel anders uitziet dan vroeger. Vroeger was de handel in grondstoffen gericht op materialen en specerijen, wat culturele uitwisseling over de hele wereld mogelijk maakte. Tegenwoordig kunnen beleggers niet alleen fysieke grondstoffen kopen, maar ook aandelen in grondstoffenbedrijven, ETF's of beleggingsfondsen.
Indien correct beheerd, kan handel in grondstoffen een geweldige manier zijn om een bestaande beleggingsportefeuille te diversifiëren. Dit komt omdat grondstoffen vaak profiteren van een gestage vraag, waardoor beleggers hun rendement kunnen maximaliseren. Hoewel grondstoffen onderhevig zijn aan bepaalde marktschommelingen, kunnen grondstoffen bescherming bieden tegen inflatie of tijden waarin de Amerikaanse dollar in waarde daalt.
De regel van vraag en aanbod
Het principe van vraag en aanbod is de basis van beleggen in grondstoffen. Veel grondstoffen zijn grondstoffen of basisgoederen, waardoor er binnen elk product weinig variatie is. Dit betekent in wezen dat grondstoffenprijzen niet worden beïnvloed door dezelfde factoren die andere industrieën dicteren, zoals de fabrikant of het type. In plaats daarvan komt de prijs van een bepaalde grondstof strikt neer op de marktvraag. Dit maakt veel grondstoffen kwetsbaar voor marktschommelingen in de loop van de tijd, zoals in het hierboven genoemde olievoorbeeld.
Als u in grondstoffen wilt beleggen, kan het nuttig zijn om op de hoogte te blijven van de actualiteit en een beter begrip te krijgen van de markt waarin u belegt. Dit is vaak de beste strategie om uw investering veilig te stellen en uw portefeuille voor te bereiden op grote veranderingen.
Grondstoffen met de laagste kosten genereren de meeste winst
Als gevolg van onvoorspelbare markten worden de beste grondstoffen vaak tegen lage kosten geproduceerd. De reden hiervoor is dat grondstoffenindustrieën met hoge overheadkosten zich minder goed kunnen aanpassen aan dalende prijzen. Ze hebben immers hogere kosten te dekken om hun marges te maken. Grondstoffen met lage overheadkosten zijn daarom beter in staat zich aan te passen aan schommelingen, aangezien de producenten nog steeds geld kunnen verdienen aan de verkoop van eenheden. Houd hier rekening mee terwijl u verschillende opties onderzoekt en meer te weten komt over de marktvraag.
Voordelen van beleggen in grondstoffen
Het belangrijkste voordeel van beleggen in grondstoffen, vooral als u uit de vastgoedsector komt, is de mogelijkheid om uw portefeuille te diversifiëren. Dat gezegd hebbende, zijn er een aantal redenen waarom grondstoffen zich onderscheiden van andere soorten beleggingen:
De prestaties van grondstoffen correleren doorgaans niet met andere activa, waardoor u uw portefeuille kunt bufferen. In plaats daarvan worden grondstoffen beïnvloed door economische en politieke factoren die verband houden met vraag en aanbod.
Grondstoffen kunnen u helpen risico's van andere activa af te dekken, afhankelijk van hoe u ervoor kiest om te beleggen. Simpel gezegd, u kunt beleggen in een grondstof die zal stijgen als een ander bezit van u afneemt.
Beleggen in grondstoffen is een manier om u te beschermen tegen inflatie. Grondstoffen stijgen doorgaans niet in hetzelfde tempo als andere beleggingen, wederom vanwege de aard van de vraag.
Risico's van beleggen in grondstoffen
Helaas bestaat er geen perfecte investering en voor grondstoffen is dat niet anders. Hier zijn enkele risico's waarvan u op de hoogte moet zijn voordat u aan de slag gaat:
Grondstoffen kunnen onderhevig zijn aan onvoorspelbare marktveranderingen, zoals de COVID-19-pandemie. Hoewel het volgen van actuele gebeurtenissen kan helpen anticiperen op veranderingen, is er geen manier om prijsschommelingen of volatiliteit perfect te voorspellen.
Beleggen in grondstoffen vereist een zekere mate van speculatie, wat het rendement onzeker maakt. In sommige opzichten kan dit grondstoffen minder vriendelijk maken voor beginnende beleggers die marktveranderingen niet kunnen voorspellen.
Wereldwijde gebeurtenissen, buitenlands overheidsbeleid, internationale handelsconcurrentie en economische omstandigheden zijn allemaal macro-economische factoren die grondstoffen beïnvloeden en ertoe kunnen leiden dat uw belegging waarde verliest.
Hoe te investeren in grondstoffen op 5 verschillende manieren
Er zijn verschillende manieren om in grondstoffen te beleggen, elk met unieke voordelen en risico's waarmee rekening moet worden gehouden. Beleggers moeten elk type onderzoeken voordat ze een strategie (of twee) voor hun portefeuilles kiezen. De vijf belangrijkste manieren om in grondstoffen te beleggen zijn:
Aandelen kopen van bedrijven die grondstoffen produceren
Het kopen van termijncontracten
Aandelen kopen in op de beurs verhandelde fondsen
Het gebruik van onderlinge en indexfondsen om grondstoffen te verhandelen
Werken met exploitanten van grondstoffenpools
Hoe aandelen te gebruiken om in grondstoffen te beleggen
Aandelenzijn misschien wel de meest eenvoudige manier om in grondstoffen te beleggen. Om te beginnen kunnen beleggers eenvoudigweg aandelen kopen van een bedrijf dat handelt in grondstoffen. Geïnteresseerden in metalen grondstoffen kunnen bijvoorbeeld aandelen kopen in een mijnbouwbedrijf dat zich richt op goud. Deze optie is vooral aantrekkelijk voor beleggers die geen grote initiële investering kunnen doen.
De risico's verbonden aan grondstoffenaandelen concentreren zich meestal rond de bedrijven zelf. Prijzen kunnen negatief worden beïnvloed door bedrijfsvoering of andere bedrijfsgerelateerde factoren, in tegenstelling tot alleen de werkelijke waarde van de goederen. Helaas is er geen manier om dit risico volledig te verminderen, maar beleggers kunnen de bedrijven grondig onderzoeken voordat ze aandelen kopen.
Hoe Futures te gebruiken om in grondstoffen te beleggen
Futures zijn een geweldige kans om in grondstoffen te beleggen, vooral als u bekend bent met de markt waarin u belegt en geïnteresseerd bent in speculeren op prijsveranderingen. Futurescontracten zijn in wezen overeenkomsten om op een bepaald moment in de toekomst aandelen te kopen of te verkopen tegen een vooraf bepaalde prijs. Beleggers kunnen profiteren van termijncontracten wanneer de waarde van de grondstof verandert. Dit kan op korte of lange termijn.
Aan de slag gaan met futurescontracten vereist veel onderzoek naar de sector en wordt doorgaans niet aanbevolen voor beginnende beleggers. De reden is dat veel beleggen in futures draait om speculatie. Beleggers kunnen echter werken met een makelaar of kiezen voor contracten met een koopoptie. Deze methoden kunnen beleggers die misschien niet bekend zijn met marktanalyses helpen profiteren van de winstgevendheid van futures.
Hoe ETF's te gebruiken om in grondstoffen te beleggen
ETF's zijn een geweldige optie voor diegenen die geïnteresseerd zijn in fluctuerende grondstoffenprijzen, maar niet noodzakelijkerwijs futurescontracten willen kopen. ETF's verwijzen naar op de beurs verhandelde fondsen en fungeren als een verzameling effecten. Ze kunnen op dezelfde manier worden gekocht en verkocht als aandelen, waarbij de prijzen gedurende de handelsdag veranderen. Beleggers hopen te kopengrondstoffen ETF'skan dit doen met behulp van een online of traditionele makelaar. Het is vermeldenswaard dat niet alle grondstoffen ETF's hebben; daarom moeten beleggers die een specifieke grondstof in gedachten hebben mogelijk ergens anders zoeken.
Mutual & Index Funds gebruiken om in grondstoffen te beleggen
Beleggingsfondsenkan een geweldig vehikel zijn om te beleggen in bedrijven die zich bezighouden met bepaalde grondstoffen. Hoewel beleggers door deze mogelijkheid niet rechtstreeks met de grondstof kunnen werken, zijn er verschillende beschermingen verbonden aan beleggingsfondsen waarmee rekening moet worden gehouden. De meeste beleggingsfondsen staan bekend om hun professionele beheer en liquiditeit. Dit maakt deze fondsen een geweldige optie voor beleggers die hopen te profiteren van de bedrijven die handelen in grondstoffen, zonder zelf rechtstreeks aandelen te kopen. In veel opzichten kan dit een goede toegangspoort zijn tot beleggen in grondstoffen. Nogmaals, beleggers zullen op de hoogte moeten zijn van marktschommelingen en bedrijfsspecifiek nieuws. Het juiste beleggingsfonds kan echter enig inzicht geven in dit proces.
Grondstoffenpools gebruiken om in grondstoffen te beleggen
Grondstoffenpools zijn een manier om middelen van een groep investeerders te combineren om futurescontracten en opties te kopen. De commodity pool operator (CPO) zal rekeningafschriften en jaarlijkse financiële verslagen uitdelen aan de betrokken investeerders. De gecombineerde structuur van een grondstoffenpool zal doorgaans grotere investeringsmogelijkheden mogelijk maken.
Elke pool heeft doorgaans een adviseur in dienst die zich moet registreren bij de Commodity Futures Trading Commission (CFTC). Adviseurs kunnen dan beleggingsadvies geven over de verschillende mogelijkheden. Net als bij beleggingsfondsen, zullen beleggers er vaak voor kiezen om met grondstoffenpools te werken vanwege het extra voordeel van een financieel adviseur.
[ Denkt u erover om te investeren in onroerend goed? Schrijf u in om een GRATIS online vastgoedles bij te wonenen leer hoe u kunt beginnen met beleggen in onroerend goed. ]
Wat zijn de beste grondstoffen om in te investeren?
Bij het kiezen van een grondstof om in te beleggen, zijn er twee belangrijke factoren waarmee rekening moet worden gehouden: vraag en aanbod. Hoewel de meeste grondstoffen profiteren van een consistente of wereldwijde vraag, hebben sommige het in de loop van de tijd beter gedaan dan andere vanwege hun beperkte aanbod. Beginnende beleggers zouden deze grondstoffen moeten beschouwen als een geweldige plek om te beginnen:
Ruwe olie
Goud
Basismetalen
Ruwe olie
Ruwe olie is al lang een populaire grondstofinvestering vanwege de vele toepassingen. Ruwe olie kan niet alleen worden gebruikt voor benzine, maar ook voor aardolieproducten, waaronder kunststoffen, asfalt, kunstmest, oplosmiddelen, inkt en zelfs cosmetica. Er zijn meerdere manieren om in olie te beleggen, hoewel sommige grote hoeveelheden kapitaal kunnen vereisen om mee te beginnen. Beleggers die geïnteresseerd zijn in investeringen in ruwe olie kunnen aandelen kopen in oliemaatschappijen, ETF's en zelfs beleggingsfondsen.
Een van de grootste risico's van ruwe olie is dat de winstgevendheid zeer gevoelig is voor veranderingen in de vraag. Zoals hierboven vermeld, was olie een van de vele beleggingsvormen die negatief werden beïnvloed door de gebeurtenissen van 2020. Dat gezegd hebbende, als gevolg van veranderende geopolitieke gebeurtenissen zijn de olieprijzen de afgelopen maanden dramatisch gestegen. Deze fluctuaties illustreren hoe snel veranderingen in vraag en prijzen kunnen optreden.
Goud
De meeste mensen denken bij een investering in goud aan de aankoop van juwelen of oude gouden munten. In werkelijkheid zijn er tal van manieren om deze grondstof te kopen - die allemaal winstgevend kunnen zijn als ze goed worden gedaan. Goud kan een zeer aantrekkelijke belegging zijn vanwege zijn prestatie ten opzichte van inflatie. Meestal, als de waarde van de Amerikaanse dollar daalt, stijgen de goudprijzen. Dit maakt beleggen in goud een gebruikelijke route voor beleggers die hun bestaande portefeuilles willen diversifiëren.
Er zijn een paar verschillende manieren ominvesteren in goudinclusief het kopen van fysiek goud, termijncontracten of aandelen in goudmijnbedrijven. Elk van deze investeringstypes brengt zijn eigen risico's en voordelen met zich mee, maar als geheel kan het beleggers de mogelijkheid bieden om te profiteren van dit edelmetaal.
Basismetalen
Basismetalen zijn een populaire grondstof om in te investeren vanwege hun consistente wereldwijde vraag. Deze metalen staan bekend om hun gebruik in commerciële en industriële industrieën en worden overal ter wereld aangetroffen. Dit maakt basismetalen relatief goedkoop om in te investeren, terwijl ze toch het potentieel hebben om hoge winsten op te leveren. Hoewel beleggers grote hoeveelheden van de materialen zouden moeten kopen om het rendement van de fysieke grondstoffen te zien. Daarom is de meest beginnersvriendelijke manier om in basismetalen te beleggen vaak door aandelen in mijnbouwbedrijven te kopen.
Wat zijn de beste grondstoffenaandelen en ETF's?
Als u begint met het onderzoeken van grondstoffenaandelen en ETF's, zult u misschien verrast zijn door de enorme hoeveelheid beschikbare opties. Een goede vuistregel is om te beginnen met het onderzoeken van een specifieke grondstof - en vervolgens door elk van de belangrijkste spelers in de branche te kijken. Als het om grondstofaandelen gaat, zijn dit de belangrijkste bedrijven om u op weg te helpen:
Valero-energie:Benzine, stookolie
Tyson-voedingsmiddelen:Vee, varkensvlees
Archer-Daniels-Midland:Maïs, tarwe en andere landbouwgrondstoffen
Anglo-Amerikaans platina:Basismetalen
Barrick goud:Goud
Freeport-McMoRan:Koper, goud en energieproducten
ExxonMobiel:Ruwe olie
Geïnteresseerden in ETF's moeten een soortgelijk proces volgen. Begin met het onderzoeken van het type grondstof waarin u geïnteresseerd bent en onderzoek vervolgens verschillende fondsen. Enkele van de meest algemeen verkrijgbare ETF's zijn de volgende:
VanEck Vectoren Goudzoekers
Teucrium Maïs Fonds
Aberdeen Standard fysieke zilveren aandelen
Oliefonds van de Verenigde Staten
iShares Silver Trust
SPDR Gold Trust
Verwant:Wat zijn alternatieve beleggingen?
Wanneer moet u in grondstoffen beleggen
Het juiste moment om te beleggen in grondstoffen is niet altijd duidelijk. Zoals het geval is met veel soorten beleggingen, is een algemene vuistregel om te kopen wanneer de prijs laag is en de vooruitzichten goed. Beleggers hebben een goed begrip van de markt nodig om deze gevallen te kunnen voorspellen.
Inflatie is een andere goede indicator van het juiste moment om grondstoffen te kopen. Over het algemeen kunnen grondstoffen beleggers helpen beschermen tegen inflatie. Als blijkt dat de inflatie aan het stijgen is, is het misschien tijd om deze strategie te overwegen. Inflatie is echter niet altijd gemakkelijk te voorspellen, vooral omdat de markten blijven fluctueren door de gevolgen van COVID-19.
Zijn grondstoffen een goede investering
Grondstoffen kunnen voor veel portefeuilles een goede belegging zijn. Zoals hierboven vermeld, zijn grondstoffen niet afhankelijk van dezelfde marktkrachten die van invloed zijn op andere investeringen. In plaats daarvan worden veel grondstoffen geregeerd door de principes van vraag en aanbod. Dit neemt een deel van het risico weg dat gepaard gaat met beleggen in grondstoffen.
Van bepaalde grondstoffen wordt aangenomen dat ze historisch betrouwbare beleggingsopties zijn, zoals goud. Veel beleggers gebruiken goud om hun portefeuilles veilig te stellen, vooral in tijden van marktinstabiliteit. Dat gezegd hebbende, grondstoffen zijn niet immuun voor bepaalde risico's en beleggers moeten hun beslissingen altijd zorgvuldig afwegen.
Samenvatting
De handel in grondstoffen is een van de oudste vormen van investeringsvormen, die al honderden jaren oud is. Aan het lerenhoe te beleggen in grondstoffenis ook een vrij eenvoudig proces. Zelfs vandaag de dag bieden ze nog steeds een hoog winstpotentieel vanwege de gestage wereldwijde vraag. Hoewel grondstoffen niet geheel immuun zijn voor marktschommelingen, kunnen ze toch een geweldige kans zijn voor diegenen die willen diversifiëren. Beleggen in grondstoffen kan op verschillende manieren worden gedaan, met opties voor verschillende niveaus van ervaring en kapitaal. Wat ze allemaal gemeen hebben, is hun vermogen om zelfs de beste beleggingsportefeuilles uit te breiden.
Heeft u ooit geïnvesteerd in een soort grondstof? Deel uw ervaring in de opmerkingen hieronder.
Klaar om te profiteren van de huidige kansen op de vastgoedmarkt?
Klik op onderstaande banner omvolg een online trainingsles van 90 minutenen ga aan de slag met het leren beleggen in de huidige vastgoedmarkt!
